RANKING KONT FIRMOWYCH – SIERPIEŃ 2018

 

Pozycje od 1 do 3 z

Bank

 

 
 

Nazwa konta

mBiznes konto Standard

Konto Firma To Ja

iKonto Biznes

BIZnest Konto

Plus Konto Biznes

Konto dbNET Biznes

Pozycja w rankingu

1

2

3

4

5

6

Analiza rachunku

w przygotowaniu

w przygotowaniu

w przygotowaniu

w przygotowaniu

w przygotowaniu

Profil klienta

  • jednoosobowa działalność gospodarcza
  • spółki cywilne, jawne, partnerskie
  • fundacje
  • stowarzyszenia
  • wspólnoty mieszkaniowe
  • kościoły i związki wyznaniowe
  • jednoosobowa działalność gospodarcza
  • jednoosobowa działalność gospodarcza
  • jednoosobowa działalność gospodarcza
  • spółki
  • wszystkie działalności
  • jednoosobowa działalność gospodarcza

  • "100 zł premii  na start" – otwórz konto, wykonaj pierwszy przelew do ZUS oraz jedną płatność kartą, a otrzymasz 100 zł zwrotu
  • "Załóż firmę z mBankiem" – 2 lata zwolnienia z opłat za rachunek + 500 zł premii
  • "Załóż Konto Firma To Ja" i odbierz 50 zł miesięcznie (600 zł rocznie)
  • "1 500 zł za aktywne korzystanie z rachunku" – otwórz konto, aktywnie z niego korzystaj i otrzymaj premię (125 zł miesięcznie / 1500 zł rocznie)
  • "terminal płatniczy za 0 zł"
  • "Promocje Visa Business" – rabaty na produkty i usługi u wybranych partnerów

brak

  • nowoczesna bankowość internetowa i mobilna
  • kredyt już od pierwszego dnia prowadzenia działalności
  • mPlatforma walutowa – szybka i bezpieczna wymiana walut
  • mNawigacja Finansowa – pomocna przy zarządzaniu finansami
  • mobilny terminal płatniczy na preferencyjnych warunkach
  • "Program rabatowy" – do 55% zniżki na zakupy u wybranych partnerów
  • płatności BLIK i Google Pay
  • 2 bezpłatne przelewy natychmiastowe i europejskie w miesiącu
  • limit kredytowy na koncie
  • "Idea Cloud" – narzędzia do zarządzania firmą w chmurze z dowolnego miejsca na świecie
  • "Idea Hub" – darmowa przestrzeń coworkingowa
  • konkurencyjna oferta terminali płatniczych
  • przelew SMS, e-mail
  • bezpłatne prowadzenie rachunku
  • kilka darmowych przelewów natychmiastowych i europejskich w miesiącu
  • "Autodealing" – korzystne kursy wymiany walut
  • kantor online
  • eFX  Trader – platforma do handlu walutami
  • konto za bezwarunkowe zero złotych (konto, karta, przelewy, bankomaty)
  • Google Pay
  • przelew e-mail, SMS
  • świetna oferta oszczędnościowa
  • darmowy przelew europejski
  • tani przelew SWIFT
  • większość usług za 0 zł
  • wygodny system transakcyjny
  • płatności Google Pay
  • szybkie płatności w internecie (Visa Checkout)
  • możliwość zarządzania rachunkiem przez wiele osób (pełnomocników)
  • większość usług za 0 zł
  • przejrzysty system transakcyjny
  • konto oprocentowane (1% do 50 000 zł)
  • "Pakiet przedsiębiorczy" – rabaty na produkty i usługi partnerów banku
  • bezpłatny pakiet ubezpieczeń assistance

Otwarcie konta

0 zł

0 zł

0 zł

0 zł

0 zł

0 zł

Prowadzenie konta (opłata miesięczna)

9 zł

0 zł

0 zł

0 zł

0 zł

0 zł

Zwolnienie z opłaty za prowadzenie konta

  • 0 zł – przez 2 lata w promocji
  • 0 zł – pod 2 latach promocji, jeśli wykonamy przynajmniej  jedną płatność do ZUS w miesiącu

x

x

x

x

x

Rodzaj karty

  • Visa Business Debit
  • Mastercard Debit Business
  • Mastercard PayPass
  • Mastercard Business Debit PayPass
  • Visa Business
  • Visa Electron Biznes
  • Visa Business Electron

Charakterystyka karty

  • płatności zbliżeniowe
  • płatności internetowe
  • Google Pay
  • możliwość wyboru wizerunku karty
  • dobrowolne ubezpieczenie za 4,90 zł miesięcznie
  • 3D secure
  • cashback
  • płatności zbliżeniowe
  • płatności internetowe
  • bezpieczeństwo 3D Secure
  • płatności zbliżeniowe
  • płatności internetowe
  • płatności zbliżeniowe
  • płatności internetowe
  • usługa 3D secure
  • płatności Google Pay
  • płatności zbliżeniowe
  • płatności internetowe
  • Google Pay
  • ochrona 3D Secure
  • płatności zbliżeniowe
  • płatności internetowe
  • ubezpieczenie

Wydanie karty

0 zł

0 zł

0 zł

0 zł

0 zł

0 zł

Korzystanie z karty (opłata miesięczna)

5 zł

4,99 zł

8 zł

0 zł

0 zł

5 zł

Zwolnienie z opłaty za korzystanie z karty

  • 0 zł – przez 2 lata w promocji
  • 0 zł – pod 2 latach promocji, jeśli zrealizujesz transakcje bezgotówkowe kartą na kwotę min 500 zł w miesiącu

0 zł – płatności bezgotówkowe kartą na kwotę min 400 zł w miesiącu

0 zł – przy min 4 transakcjach bezgotówkowych kartą w miesiącu

x

x

0 zł – co najmniej 1 transakcja bezgotówkowa kartą w miesiącu

Wypłaty z bankomatów krajowych banku

w promocji

0 zł – bankomaty mBanku, BZ WBK, Planet Cash, Euronet – przez 2 lata promocji (niezależnie od kwoty wypłaty)

bez promocji

  • 0 zł – po 2 latach promocji – dla wypłat od 100 zł
  • 1,30 zł – po 2 latach promocji dla wypłat poniżej 100 zł

0 zł

0 zł – bankomaty w placówce banku

0 zł

  • 0 zł – dla wypłat 200 zł i więcej
  • 1,50 zł – dla wypłat poniżej 200 zł

0 zł

Wypłaty z pozostałych bankomatów krajowych

3% kwoty wypłaty (min 5 zł)

0 zł

  • 0 zł – 5 pierwszych wypłat w miesiącu
  • 2 zł - kolejne wypłaty w miesiącu

0 zł

  • 0 zł – dla wypłat 200 zł i więcej
  • 1,50 zł – dla wypłat poniżej 200 zł

0 zł

Wypłaty z bankomatów zagranicznych

3% kwoty wypłaty (min 10 zł)

2% kwoty wypłaty (min 10 zł)

3% kwoty wypłaty (min 8 zł)

5 zł

10 zł

0 zł

Wpłaty w wpłatomatach banku

  • 0 zł – wpłatomaty mBanku, Planet Cash i Cashline
  • 0,2% kwoty wpłaty (min 2 zł) – pozostałe wpłatomaty

0 zł – wpłata w wyznaczonych wpłatomatach / bankomatach

Planet Cash

  • 0 zł – 5 pierwszych wpłat w miesiącu
  • 10 zł – kolejne wpłaty w miesiącu

Euronet – 0,50% kwoty wpłaty (min 6 zł)

0 zł – wpłatomaty Euronet

Wpłatomaty Euronet

  • 0,4% kwoty wpłaty – standardowa wpłata
  • 0,4% kwoty wpłaty + 5 zł – ekspresowa wpłata

0 zł – wpłatomaty Euronet

Wypłaty z bankomatów BLIK-iem

0 zł

brak

0 zł

0 zł

brak usługi

brak

Przelew krajowy w PLN (wewnętrzny, zewnętrzny)

  • 0 zł – przez 2 lata promocji
  • 1,50 zł – po 2 latach promocji

0 zł

0 zł

0 zł

  • 0 zł – 250 przelewów w miesiącu
  • 0,30 zł – począwszy od 251 przelewu w miesiącu

0 zł

Przelew do ZUS i US

0 zł

0 zł

0 zł

0 zł

0 zł

0 zł

Przelew natychmiastowy (Express Elixir, Blue Cash)

10 zł

  • 0 zł – dwa pierwsze przelewy w miesiącu
  • 3,50 zł – kolejne przelewy w miesiącu

Expres Elixir

  • 0 zł – pierwszych 5 przelewów w miesiącu
  • 10 zł – kolejne przelewy w miesiącu

Blue Cash – 10 zł

5 zł

brak usługi

5 zł

Przelew SORBNET

40 zł

29,99 zł

30 zł

40 zł

brak informacji

20 zł

Przelew walutowy i zagraniczny (SWIFT)

0,35% kwoty przelewu (min 25 zł, max 200 zł)

0,25% kwoty przelewu (min 29,99 zł, max 90 zł)

20 zł

20 zł

brak informacji

0,20% kwoty przelewu (min 30 zł, max 250 zł)

Przelew europejski (SEPA)

5 zł

  • 0 zł – dwa pierwsze przelewy w miesiącu
  • 3,99 zł – kolejne przelewy w miesiącu
  • 0 zł – pierwszych 5 przelewów w miesiącu
  • 5 zł - kolejne przelewy w miesiącu

0 zł

brak informacji

7 zł

Zlecenia stałe

0 zł

0 zł

1 zł

0 zł

0 zł

0 zł

Polecenie zapłaty

0 zł

0 zł

0 zł

5 zł

  • 2 zł – ustanowienie
  • 0 zł – realizacja, wstrzymanie, odwołanie

0 zł

Wypłata gotówkowa w placówce

0,5% kwoty wypłaty (nie mniej niż 9 zł)

0,30% kwoty wypłaty (min 5 zł)

0,50% kwoty wpłaty (min 10 zł)

0,15% kwoty wypłaty (min 5 zł)

10 zł

  • 0 zł – pierwsze 5 wypłat w miesiącu
  • 0,40% kwoty wypłaty (min 6 zł) – kolejne wypłaty w miesiącu

Wpłata gotówkowa w placówce

0,5% kwoty wpłaty (nie mniej niż 9 zł)

0 zł

0,50% kwoty wpłaty (min 10 zł)

0,15% kwoty wpłaty (min 5 zł)

10 zł

  • 0 zł – pierwsze 5 wpłat w miesiącu
  • 0,4% kwoty wpłaty (min 6 zł) – kolejne wpłaty w miesiącu

Sprawdzenie salda w bankomacie

5 zł

0 zł

6 zł

0 zł

4 zł
0 zł

Wypłaty cashback

0 zł

0 zł

0 zł

0 zł

1 zł

0 zł

Transakcje bezgotówkowe BLIK

0 zł

brak usługi

0 zł

0 zł

brak usługi

brak usługi

Konta walutowe

EUR, USD, GBP, CHF

EUR, USD, GBP, CHF, NOK, SEK, CZK, DKK, RON, JPY

Rachunek pomocniczy – 19 walut

USD, EUR, GBP, CHF, CZK, DKK, HUF, JPY, NOK, RON, SEK

brak rachunku

AUD, CAD, CHF, CNY, CZK, DKK, EUR, GBP, HKD, HRK, HUF, JPY, LTL, MXN, NOK, NZD, RON, RUB, SEK, SGD, THB, TRY, USD, ZAR

Konta oszczędnościowe

mBiznes plus – 0,3-0,6%

Konto Zyskowne BIZNES – 2%

Rachunek lokacyjny

  • 1,3% – dla salda równego lub mniejszego niż 20 000 zł
  • 0,7% – od salda większego niż 20 000 zł

BIZnest Oszczędności – 2,25%

brak rachunku

konto oszczędnościowe db Oszczędna Firma – 1%

Lokaty

Lokata dla firm – 0,4%

Lokata przedsiębiorcza – 3%

x

BIZnest Lokata – 2,30%

Lokata Max Biznes – 2%

Lokata tradycyjna – 1%

Złożenie wniosku

  • internet
  • telefon
  • placówka
  • internet
  • telefon
  • placówka
  • internet
  • internet
  • telefon
  • placówka
  • internet
  • internet

Podpisanie umowy

  • kurier
  • placówka
  • kurier
  • przelew weryfikacyjny
  • placówka
  • kurier
  • przelew weryfikacyjny
  • kurier
  • przelew weryfikacyjny
  • placówka
  • kurier
  • kurier
 

Założenia rankingu

Prezentowany ranking ma za zadanie ułatwić Ci możliwie szybki wybór najlepszego konta bankowego. Analizie zostały poddane oferty 6 banków. Pod uwagę były brane następujące czynniki:

  1. wysokość podstawowych opłat za rachunek (prowadzenie rachunku, użytkowanie karty, przelewy internetowe i mobilne, wypłaty z bankomatów),
  2. funkcjonalność rachunku,
  3. promocje i programy rabatowe (zniżkowe),
  4. oferta oszczędnościowa (konta oszczędnościowe, lokaty, programy regularnego oszczędzania).

Waga poszczególnych czynników:
1 – ****
2 – ***
3 – **
4 – *

Im więcej gwiazdek, tym dany czynnik ma większe znaczenie w rankingu.

Największe znaczenie w rankingu mają koszty utrzymania rachunku (1). Przeważnie jest to decydujący czynnik przy wyborze konta w banku. Ewentualne opłaty za konto będziemy przecież ponosić co miesiąc, dlatego naszym celem jest znalezienie całkowicie darmowego rachunku lub rachunku z minimalnymi opłatami.

Na drugim miejscu jest funkcjonalność rachunku (2). Rachunek powinien być w pełni nowoczesny, z dostępem do bankowości internetowej i mobilnej. Interfejs bankowości elektronicznej musi być przejrzysty, intuicyjny w nawigacji i prosty w obsłudze. Bank winien oferować różnorodne metody płatności (blik, android pay, płatności telefonem) oraz przelewy (natychmiastowe, ekspresowe, walutowe).

Trzecią pozycję zajmują promocje i programy rabatowe (3). Banki często, celem przyciągnięcia nowych klientów – oferują atrakcyjne promocje na których klient może zyskać (np. zwrot części wydatków za zakupy, gadżety). Jeśli mowa o programach rabatowych, to klient dokonując zakupu produktu/ usługi w określonych przez bank punktach – może liczyć na zniżki cenowe.

Oferta oszczędnościowa (4) – wartą ją mieć na uwadze, choć generalnie oprocentowanie produktów oszczędnościowych w Polsce nie napawa optymizmem. Czasami jednak zdarzają się wyjątki od reguły i możemy liczyć na wyższy procent. Ciekawym narzędziem dostępnym w niektórych bankach są narzędzia służące do regularnego oszczędzania. Mogą być one pomocne w gromadzeniu oszczędności na określony cel (np. wakacje) lub też na tak zwaną czarną godzinę.